Кредитные организации

В статье поставлена цель – провести экономико-правовой анализ процесса удовлетворения финансового требования кредитной организации к заемщику путем реализации приобретенного на заемные денежные средства автомобиля, являющегося собственностью заемщика и обремененного правом залога в пользу банка. А также выявить факторы влияющие на эффект финансового распыления стоимости отчуждаемого предмета залога, среди аффилированных банку структур, привлекаемых к участию в данном процессе.

Рассматриваются как теоретические основы работы с облигациями в кредитных организациях, так и практические подходы к организации этого направления банковской деятельности. Активные и пассивные операции с облигациями анализируются во всех аспектах, включая юридическую составляющую, бухгалтерский учет, документооборот, управление рисками, налогообложение и др. Материал может быть использован при разработке внутрибанковских нормативных актов по операциям с облигациями, в том числе учетной политики для целей бухгалтерского учета и налогообложения. Рекомендуется специалистам и руководителям кредитных организаций, студентам и преподавателям экономических вузов, а также клиентам банков и всем, кто интересуется данной тематикой.

Автор статьи рассматривает вопросы построения системы управленческой отчетности в рамках концепции единого информационно-аналитического пространства кредитной организации. В статье рассмотрены требования к системе управленческой отчетности, приведен анализ существующих проблем ее разработки и внедрения, а также сформулированы рекомендации по их преодолению в целях повышения конкурентоспособности кредитной организации за счет увеличения степени автоматизации банковских процессов.

Статья посвящена проблеме определения надёжности кредитных организаций. Эффективность обработки и использования информации в процессах управления многофилиальными банками в значительной степени определяется уровнем развития программно-технических комплексов. В статье приводится обзор существующих методик определения надёжности, а также подходы авторов к решению данной проблемы.

Статья содержит методические походы к построению комплексной системы банковского учета. Здесь рассматриваются методологические и организационные аспекты автоматизированной (компьютерной) формы организации учёта в кредитных организациях.

Современный банк не может работать без применения интеллектуальных и информационно-аналитических систем, помогающих лицам, принимающим решения на всех уровнях управления повышать оперативность принятия решений и уменьшать риск ошибок или просчётов. Поэтому реализация той или иной методики оценки кредитоспособности заёмщика при принятии решения о выдаче или отказе в выдаче ссуды клиенту будет основываться на множестве не только «экономических», но и «информационных» ограничений. При современном развитии информационных технологий и количестве выдаваемых кредитов актуальным является вопрос об автоматизации процесса на всех этапах кредитования. На основе анализа кредитной организации авторами описаны схемы принятия решения о выдаче кредита заемщику. Представлены этапы этого процесса, начиная от принятия заявки филиалом банка и заканчивая непосредственно решением об одобрении предоставления заёмщику кредита или об отказе в его выдаче.

В данной статье рассматриваются подходы к формированию эффективных механизмов построения оптимальной стратегии развития организации, в частности кредитной. Анализ различных методов оценки конкурентоспособности стратегии кредитной организации позволяет выявить те из них, которые при необходимости в краткие сроки дают точное понимание ее положения на рынке, способны предоставить более конкретную информацию о конкурентоспособности многих региональных банков, с высокой точностью оценки конкурентных преимуществ.

По мнению автора статьи, участник кредитного рынка не всегда злоупотребляет своим доминирующим положением и оказывает негативное влияние на рынок. Кроме того, в отношении финансовых институтов российским законодательством установлен более жесткий контроль над заключенными соглашениями. В статье рассматриваются два ключевых направления антимонопольной политики в отношении кредитных организаций, их особенности, а также ответственность за осуществление антиконкурентных действий на финансовом рынке.

Федеральная антимонопольная служба 20 сентября 2007 г. рассмотрела дело № 1 11/73-07 в отношении ОАО АКБ «Авангард» и ЗАО «Страховая группа „Авангард-Гарант“ по признакам нарушения п. 5 ч. 1 ст. 11 Федерального закона от 26 июля 2006 г. № 135-ФЗ „О защите конкуренции“ (далее – Закон о защите конкуренции).

Одной из главных задач, стоящих сегодня перед государством, является обеспечение экономического роста на основе структурной перестройки экономики и повышения ее конкурентоспособности. Мировая практика свидетельствует, что эта цель достигается главным образом путем привлечения значительных финансовых ресурсов в реальный сектор экономики, а также за счет организации механизма их эффективного инвестирования. Особую роль при этом играют кредитные организации. Однако, зачастую, их возможности концентрировать ресурсы, необходимые для финансирования крупных проектов существенно ограничены. Автор статьи на примере Тюменской области рассматривает возможности повышения инвестиционной активности банковского сектора региона.

На протяжении последних нескольких лет процессы внутренней консолидации в российском банковском секторе характеризуются высокой интенсивностью. К настоящему моменту можно уже говорить о том, что фактическое число игроков рынка банковских услуг заметно меньше общего количества действующих кредитных организаций. На фоне других национальных банковских рынков Россию в настоящее время отличает низкая степень проникновения иностранных игроков.

В статье рассматривается применение процессного управления в финансовом менеджменте, описана процессная организация децентрализованного управления финансовыми ресурсами в кредитной организации. Традиционно процессное управление и финансовый менеджмент рассматривались исследователями как независимые области. В настоящей работе к области финансового менеджмента применен недавно появившийся подход к процессному управлению, предполагающий непосредственное исполнение бизнес-процессов в компьютерной среде.

Пандемия короновируса затронула каждую семью в России, многие граждане лишились части заработка или вовсе потеряли работу, а их кредиты никто не отменял. Автор книги (ведущий адвокат по гражданскому праву) максимально подробно и с использованием примеров рассказывает, как в это сложное время воспользоваться программой кредитных каникул в соответствии с Федеральным законом № 106-ФЗ. Следуя рекомендациям автора, вы избежите штрафов по кредиту и сэкономите свое время и деньги.

Какие у вас отношения с кредитами? Книга "Кредит. Возможность или приговор" написана успешным финансовым аналитиком из Америки, Крисом Коэном. Крис живет и работает в РФ уже 8 лет и успел составить свое профессиональное мнение о системе кредитов и займов в России. Автору удалось легко, доступно и с иронией рассказать не только всю теорию и терминологию кредитов, но и осветить основные ошибки заемщиков и большое количество подводных камней, с которыми вы можете столкнуться. Эта книга подойдет как разбирающемуся в финансах человеку, так и новичку, не отличающему аннуитет от дифференциала.

Учебное пособие, составленное на основании Положения Банка России от 26 марта 2007 г. № 302-П «О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации», отличается целостностью изложения всех существенных вопросов бухгалтерского учета и отчетности в банках по состоянию на 1 декабря 2010 г. Оно позволяет понять экономическую сущность банковских операций и правила отражения их на счетах бухгалтерского учета на современном этапе развития. Для студентов высших учебных заведений финансово-экономического направления, обучающихся по специальностям «Финансы и кредит», «Бухгалтерский учет», «Финансовый менеджмент», а также для работников финансовой сферы.

Книга представляет собой комплексное монографическое исследование проблем правового регулирования деятельности кредитных организаций на срочном рынке. В работе дано определение срочного рынка исходя из целей правового регулирования, определен предмет правового регулирования в сфере срочного рынка и субъектный состав срочного рынка. Дана характеристика деривативов в экономическом и юридическом смысле. Предложены правовые средства решения проблем, возникающих в результате совмещения банковской деятельности и иной предпринимательской деятельности кредитных организаций на срочном рынке. В книге использованы работы отечественных и зарубежных правоведов и экономистов, отечественное и зарубежное законодательство, правоприменительная практика, в частности банковская практика совершения срочных сделок, а также другие источники. Книга предназначена для практикующих юристов, руководителей и специалистов кредитных организаций, а также других субъектов срочного рынка, научных работников, преподавателей, аспирантов, студентов.

Учебное пособие представляет синтез исторических и современных научно-теоретических и практических знаний по отчетности кредитных организаций России. Даны основы анализа и аудита отчетности кредитных организаций, процессов её подготовки и обработки как в самих банках, так и надзорно-контрольных органах, в частности, в Банке России, налоговой службе, органах статистики и других. Показаны направления развития, стандартизации и автоматизации отчетности, повышения её качества, достоверности и доступности для пользователей. Учебное пособие предназначено для использования в образовательном процессе при изучении дисциплин «Банковское дело», «Организация бухгалтерского учета в банках», «Бухгалтерская финансовая отчетность», «Основы деятельности финансовых институтов», «Стратегия развития коммерческого банка» и др. Широта рассмотренных в учебном пособии вопросов обуславливает целесообразность его использования студентами и слушателями образовательных программ высшего образования, среднего и дополнительного профессионального образования. Данное учебное пособие также будет полезно сотрудникам финансовых, экономических служб и органов управления кредитных организаций. В формате a4.pdf сохранен издательский макет.

Учебное пособие представляет синтез исторических и современных научно-теоретических и практических знаний по отчетности кредитных организаций России. Даны основы анализа и аудита отчетности кредитных организаций, процессов её подготовки и обработки как в самих банках, так и надзорно-контрольных органах, в частности, в Банке России, налоговой службе, органах статистики и других. Показаны направления развития, стандартизации и автоматизации отчетности, повышения её качества, достоверности и доступности для пользователей. Учебное пособие предназначено для использования в образовательном процессе при изучении дисциплин «Банковское дело», «Организация бухгалтерского учета в банках», «Бухгалтерская финансовая отчетность», «Основы деятельности финансовых институтов», «Стратегия развития коммерческого банка» и др. Широта рассмотренных в учебном пособии вопросов обуславливает целесообразность его использования студентами и слушателями образовательных программ высшего образования, среднего и дополнительного профессионального образования. Данное учебное пособие также будет полезно сотрудникам финансовых, экономических служб и органов управления кредитных организаций. В формате a4.pdf сохранен издательский макет.

Содержит теоретический, методический и практический материал по дисциплине "Макроэкономический анализ и регулирование банковской сферы", охватывает все темы указанной дисциплины, относящиеся к разделу 2. Дает основы теоретических и организационных аспектов регулирования банковской сферы с учетом современных представлений о ее состоянии и развитии на различных стадиях жизненного цикла кредитных организаций, формирует навык оценки функционирования различных сегментов банковской сферы под влиянием регуляторных новаций, развивает навыки аналитической работы в области макроэкономического анализа и регулирования банковской сферы. Соответствует ФГОС ВО последнего поколения. Для студентов бакалавриата, обучающихся по направлению "Экономика".

Cодержит методический и практический материал по дисциплине "Макроэкономический анализ и регулирование банковской сферы", охватывает все разделы и темы указанной дисциплины. Включает в себя различные виды самостоятельной работы: традиционную (поддерживающую) самостоятельную работу (вопросы для обсуждения, тестовые задания, задания на соответствия, задачи) и инновационные методы самостоятельной работы, моделирующие компетенции специалистов (кейсы, анализ проблемной ситуации, практико-ориентированные и ситуационные задания). Соответствует ФГОС ВО последнего поколения. Для студентов бакалавриата, обучающихся по направлению "Экономика".