Финансовые услуги

«Микроfinance+» – не просто новостное издание о доступных финансах, это серьезное методико-практическое пособие для всех участников микрофинансового рынка. Журнал углубленно рассматривает рынок микрофинансовых услуг и тенденции его развития, различные аспекты спроса и предложения, а также дает качественную оценку процессу микрофинансирования, как со стороны микрофинансовых организаций (МФО), кредитных кооперативов, так и коммерческих банков. В журнале уделяется большое внимание практическому опыту микрофинансирования, предоставляются широкие возможности для публикации актуальных материалов, подготовленных успешными практиками как в центре, так и в регионах. Журнал «Микроfinance+» издается Национальным Партнерством Участников Микрофинансового Рынка (НАУМИР) и Российским Микрофинансовым Центром совместно с Центром исследований платежных систем и расчетов (ЦИПСиР) и Ассоциацией Российских Банков (АРБ). В номере: Диалог с регулятором «Жалоба клиента – это индикатор здоровья рынка» Мониторинг законодательства Обзор правовой информации в сфере микрофинансовой деятельности за II квартал 2017 года События: блиц-интервью «Наметились реальные шаги по сближению ломбардов с другими участниками финрынка» Представляем компанию «Частные инвесторы поверили в МФО» Регулирование рынка платежных посредников Сервис и качество Исследования рынка «Предпринимательское образование должно быть практико-ориентированным» и многое другое

«24 апреля 2002 г. в муниципалитете Боадилья-дель-Монте (сообщество Мадрид) президент банка Santander Эмилио Ботин-Санс де Саутуола-и-Гарсия де лос Риос раccказывал о создании финансового центра Santander, склонившись над эффектным макетом застройки земельного участка в 160 га. Рядом с ним стояли почетные гости: президент сообщества Мадрид Альберто Руис-Гальярдон, мэр муниципалитета Боадилья-дель-Монте Артуро Гонсалес Панеро (позднее обвиняемый по делу «Гюртель») и североамериканский архитектор ирландского происхождения Кевин Роч, победивший в организованном банком международном конкурсе и одержавший верх над такими корифеями, как Рафаэль Монео и Норман Фостер…»

Предлагаемое издание содержит постатейный комментарий к главам 42‒46 и 47.1 Гражданского кодекса Российской Федерации, посвященным гражданско-правовому регулированию финансовых сделок. В работе анализируются договоры займа, кредита, финансирования под уступку денежного требования, банковского счета, банковского вклада, условного депонирования (эскроу), а также расчетные отношения. Авторами комментариев являются специалисты юридического и банковского сообществ, принимавшие участие в подготовке и принятии Федерального закона от 26 июля 2017 г. № 212-ФЗ «О внесении изменений в части первую и вторую Гражданского кодекса Российской Федерации и отдельные законодательные акты Российской Федерации», вступившего в силу с 1 июня 2018 г.

Защита прав потребителей финансовых услуг относится к наиболее запутанным сферам правового регулирования. В этой сфере нет ни одного одинаково понимаемого понятия, так как все они определяются в целях конкретных законов. Правовое регулирование осуществляется огромным количеством законов, что порождает бесконечные вопросы их соотношения между собой. Наработан огромный массив судебной практики, не всегда корректной. Постоянно возникают вопросы о сфере действия законодательства о защите прав потребителей. Обострился ряд теоретических проблем, например, о соотношении частного и публичного, общего и специального, о разграничении предпринимательской и инвестиционной деятельности, о понятиях товаров, работ, услуг. Книга адресована всем, кто интересуется вопросами защиты прав потребителей и сферой финансовых услуг: студентам, аспирантам, преподавателям, ученым, юристам-практикам.

Мы с вами живем в очень прагматичное время, но – интересный парадокс! – большинство из нас при этом не умеет обращаться с деньгами. Эта книга, наполненная конкретными примерами и простыми в использовании инструментами, представляет тему личных финансов как реальные решения, которые позволят освободиться от ограничений и встать на ноги в финансовом отношении. Вы узнаете, как работают сбережения, что такое инвестиции и какими они бывают, научитесь управлять своим бюджетом, измените способы потребления и будете уверенно подходить ко многим решениям, связанным с деньгами. Вы хотите, чтобы ваш кошелек работал в полную силу? Тогда вперед!

В монографии исследуются вопросы функционирования платежной системы во взаимосвязи с экономическими циклами развития, выявления классификационных признаков с видами платежных систем и влияющих на них факторов. Предложена дифференциация видов конкурентоспособности в различные периоды её обеспечения, выявлена корреляция показателей и направлений развития с видами конкурентоспособности. Предложена дифференциация рисков во взаимосвязи с методами их управления, формула расчета произвольного потока платежей с учетом их реализации и платежный щит по управлению платежными рисками. Сформирована система индикаторов по видам конкурентоспособности, разработан норматив конкурентоспособности по фактору количества мобильных приложений и сервисов, введен мультипликатор, учитывающий зависимость изменения конкурентоспособности от изменений показателей её развития, предложен вариант расчета мультипликативного эффекта. Представлен расчет конкурентоспособности национальной платежной системы, построены её биноминальные модели, определена вероятность её изменения в каждом периоде её развития. Для преподавателей вузов, научных работников, сотрудников научно-исследовательских институтов, менеджеров кредитных и финансовых институтов, сотрудников органов финансового регулирования, практиков, экспертов, аспирантов, магистров, студентов и всех, кто интересуется вопросами платежной системы и её конкурентоспособности.

В учебнике изложены все смысловые элементы рынка производных финансовых инструментов. Рассмотрены основные деривативные конструкции (форвард, фьючерс, опцион, своп), формы ПФИ – договоры-ПФИ и ценные бумаги со встроенным деривативом, простые и сложные сделки ПФИ, документация по сделкам, заключение генеральных соглашений, применение ликвидационного неттинга. Раскрыты особенности основных групп ПФИ (товарные, валютные, процентные, кредитные, фондовые) и проблема добросовестности участников на рынке. Подробно проанализированы все известные судебные споры из-за ПФИ как в России, так и за рубежом. Учебник не утрачивает актуальности, несмотря на изменения финансового рынка в 2022 году: у многих российских компаний есть хеджирующие сделки, заключенные ранее, и в связи с серьезными экономическими потрясениями участникам рынка придется пересматривать условия таких сделок. Для студентов, аспирантов и преподавателей юридических вузов, специалистовпрактиков в области финансовых рынков, а также для всех интересующихся данной тематикой.

Даны системные представления об экономике, на основе которых формируется база для понимания принципов грамотного поведения в любой экономической сфере. Отдельные темы носят практический характер и посвящены различным направлениям экономического и финансового поведения. Предназначено для студентов следующих направлений бакалавриата и специалитета, обучающихся по стандартам ФГОС 3++: 05.03.06 «Экология и природопользование», 05.03.02 «География», 42.03.02 «Журналистика», 40.03.01 «Юриспруденция», 01.03.01 «Математика», 01.03.02 «Прикладная математика и информатика», 02.03.01 «Математика и компьютерные науки», 38.03.01 «Экономика», 38.03.03 «Управление персоналом», 38.03.04 «Государственное и муниципальное управление».

В современных условиях растет роль долгосрочных добровольных сбережений, одной из ключевых форм которых являются инвестиционные фонды. Книга представляет собой одно из первых фундаментальных исследований проблем коллективных инвестиций в России с учетом опыта работы инвестиционных фондов в других странах. В книге раскрывается роль, которую инвестиционные фонды играют в экономике и финансах домашних хозяйств. На базе уникальной базы данных о 754 российских паевых инвестиционных фондах (ПИФах) авторами проведен анализ экономики отрасли коллективных инвестиций в 1997-2013 гг. В отдельный раздел вошло исследование факторов, влияющих на избыточную доходность ПИФов в России, результативность продаж инвестиционных паев и размеры издержек в данных фондах. В книге приводится уникальный анализ истории возникновения и роста пяти крупнейших управляющих активами в США с точки зрения использования данного опыта при реализации политики развития коллективных инвестиций в России. Отдельно рассматриваются вопросы эффективности системы регулирования и надзора на данном сегменте рынка. Книга написана по материалам научно-исследовательских работ «Регулирование, надзор и политика развития на рынке небанковских финансовых услуг» и «Проблемы формирования и оценки результативности стратегий портфельного инвестирования пенсионных резервов и накоплений в России», выполненных лабораторией анализа институтов и финансовых рынков Института прикладных экономических исследований РАНХиГС в соответствии с государственным заданием РАНХиГС при Президенте Российской Федерации на 2013-2014 гг. Для специалистов в области финансов, исследователей, студентов и аспирантов и всех тех, кто интересуется финансовым рынком.

«Микроfinance+» – не просто новостное издание о доступных финансах, это серьезное методико-практическое пособие для всех участников микрофинансового рынка. Журнал углубленно рассматривает рынок микрофинансовых услуг и тенденции его развития, различные аспекты спроса и предложения, а также дает качественную оценку процессу микрофинансирования, как со стороны микрофинансовых организаций (МФО), кредитных кооперативов, так и коммерческих банков. В журнале уделяется большое внимание практическому опыту микрофинансирования, предоставляются широкие возможности для публикации актуальных материалов, подготовленных успешными практиками как в центре, так и в регионах. Журнал «Микроfinance+» издается Национальным Партнерством Участников Микрофинансового Рынка (НАУМИР) и Российским Микрофинансовым Центром совместно с Центром исследований платежных систем и расчетов (ЦИПСиР) и Ассоциацией Российских Банков (АРБ). В номере: Вопросы-ответы Министерство финансов – о доступных финансах Аналитика и анализ рынка Микрофинансирование: вчера, сегодня… завтра? Мониторинг законодательства О кредитной кооперации Методология и практика Интернет-банкинг Книжная полка Новости деловой литературы Проекты Международные платежные карты в микрофинансовых организациях Исследования Разбираются ли студенты в финансах? и многое другое

«Микроfinance+» – не просто новостное издание о доступных финансах, это серьезное методико-практическое пособие для всех участников микрофинансового рынка. Журнал углубленно рассматривает рынок микрофинансовых услуг и тенденции его развития, различные аспекты спроса и предложения, а также дает качественную оценку процессу микрофинансирования, как со стороны микрофинансовых организаций (МФО), кредитных кооперативов, так и коммерческих банков. В журнале уделяется большое внимание практическому опыту микрофинансирования, предоставляются широкие возможности для публикации актуальных материалов, подготовленных успешными практиками как в центре, так и в регионах. Журнал «Микроfinance+» издается Национальным Партнерством Участников Микрофинансового Рынка (НАУМИР) и Российским Микрофинансовым Центром совместно с Центром исследований платежных систем и расчетов (ЦИПСиР) и Ассоциацией Российских Банков (АРБ). В номере: Интервью номера Банк России – о перспективах развития микрофинансирования Тема номера Роль региональных банков в повышении доступности финансов Мониторинг законодательства Положения законодательства о структуре органов саморегулируемой организации Кредитные кооперативы Новые игроки на рынке денежных переводов. Станут ли ими кредитные кооперативы? Банковские продукты Как заработать на кредитной карте? Методология и практика Изменение подходов к оценке качества заемщика и адаптация кредитной линейки в условиях мирового финансового кризиса. Проекты Курсы Российского Микрофинансового Центра и многое другое

«Микроfinance+» – не просто новостное издание о доступных финансах, это серьезное методико-практическое пособие для всех участников микрофинансового рынка. Журнал углубленно рассматривает рынок микрофинансовых услуг и тенденции его развития, различные аспекты спроса и предложения, а также дает качественную оценку процессу микрофинансирования, как со стороны микрофинансовых организаций (МФО), кредитных кооперативов, так и коммерческих банков. В журнале уделяется большое внимание практическому опыту микрофинансирования, предоставляются широкие возможности для публикации актуальных материалов, подготовленных успешными практиками как в центре, так и в регионах. Журнал «Микроfinance+» издается Национальным Партнерством Участников Микрофинансового Рынка (НАУМИР) и Российским Микрофинансовым Центром совместно с Центром исследований платежных систем и расчетов (ЦИПСиР) и Ассоциацией Российских Банков (АРБ). В номере: Интервью номера «Микрофинансирование – необходимый элемент стимулирования предпринимательства» Блиц-интервью Российский банк развития – о программах по поддержке микрофинансирования Тема номера Государственная поддержка микрофинансирования: принципы и перспективы. Взгляд со стороны рынка Мониторинг законодательства Проблемы совершенствования законодательства о бухгалтерском учете в части ведения учета в кредитных кооперативах География микрофинансирования О системе микрофинансирования в Кабардино-Балкарской Республике Всемирная история микрофинансирования Микрофинансирование в Великобритании: империя на 28 фунтах Кредитные кооперативы И снова о финансовом мониторинге Методология и практика Роль микрофинансовых организаций второго уровня в повышении доступности финансовых ресурсов для МФО Банковские продукты Этапы развития автомобильного кредитования в России и многое другое

«Микроfinance+» – не просто новостное издание о доступных финансах, это серьезное методико-практическое пособие для всех участников микрофинансового рынка. Журнал углубленно рассматривает рынок микрофинансовых услуг и тенденции его развития, различные аспекты спроса и предложения, а также дает качественную оценку процессу микрофинансирования, как со стороны микрофинансовых организаций (МФО), кредитных кооперативов, так и коммерческих банков. В журнале уделяется большое внимание практическому опыту микрофинансирования, предоставляются широкие возможности для публикации актуальных материалов, подготовленных успешными практиками как в центре, так и в регионах. Журнал «Микроfinance+» издается Национальным Партнерством Участников Микрофинансового Рынка (НАУМИР) и Российским Микрофинансовым Центром совместно с Центром исследований платежных систем и расчетов (ЦИПСиР) и Ассоциацией Российских Банков (АРБ). В номере: Интервью номера «Эмитировать электронные деньги смогут небанковские кредитные организации» Тема номера Электронные деньги: прошлое, настоящее, будущее Мониторинг законодательства Резервы главного командования Электронные деньги Как управлять электронным кошельком? Всемирная история микрофинансирования История зарождения микрофинансирования: опыт Бангладеш Кредитные кооперативы Кредитная кооперация в Подмосковье на конкретном примере Микрофинансовые организации Микрофинансирование, электронные платежи и социальные сети… Тупик или перекресток? Методология и практика Десять полезных советов для решения вопроса автоматизации в кредитном кооперативе или микрофинансовой организации и многое другое

«Микроfinance+» – не просто новостное издание о доступных финансах, это серьезное методико-практическое пособие для всех участников микрофинансового рынка. Журнал углубленно рассматривает рынок микрофинансовых услуг и тенденции его развития, различные аспекты спроса и предложения, а также дает качественную оценку процессу микрофинансирования, как со стороны микрофинансовых организаций (МФО), кредитных кооперативов, так и коммерческих банков. В журнале уделяется большое внимание практическому опыту микрофинансирования, предоставляются широкие возможности для публикации актуальных материалов, подготовленных успешными практиками как в центре, так и в регионах. Журнал «Микроfinance+» издается Национальным Партнерством Участников Микрофинансового Рынка (НАУМИР) и Российским Микрофинансовым Центром совместно с Центром исследований платежных систем и расчетов (ЦИПСиР) и Ассоциацией Российских Банков (АРБ). В номере: Интервью номера «Микрофинансирование следует спросу на кредиты, а не создает его» Тема номера Микрофинансирование как тенденция развития бизнеса и приоритет государственной финансовой политики Мониторинг законодательства Что год грядущий нам готовит? Кредитные кооперативы Вьетнамское кино Всемирная история микрофинансирования «Кооперативная модель» микрофинансирования в Германии Микрофинансовые организации Механизмы государственной поддержки микрофинансирования: взгляд предпринимателя Методология и практика Интегральный индекс развития малого предпринимательства в регионах России и многое другое

«Микроfinance+» – не просто новостное издание о доступных финансах, это серьезное методико-практическое пособие для всех участников микрофинансового рынка. Журнал углубленно рассматривает рынок микрофинансовых услуг и тенденции его развития, различные аспекты спроса и предложения, а также дает качественную оценку процессу микрофинансирования, как со стороны микрофинансовых организаций (МФО), кредитных кооперативов, так и коммерческих банков. В журнале уделяется большое внимание практическому опыту микрофинансирования, предоставляются широкие возможности для публикации актуальных материалов, подготовленных успешными практиками как в центре, так и в регионах. Журнал «Микроfinance+» издается Национальным Партнерством Участников Микрофинансового Рынка (НАУМИР) и Российским Микрофинансовым Центром совместно с Центром исследований платежных систем и расчетов (ЦИПСиР) и Ассоциацией Российских Банков (АРБ). В номере: Интервью номера Алексей Саватюгин: «Нормативы призваны обеспечить разумный уровень риска деятельности МФО» Блиц-интервью Андрей Медведев: «Развитие гарантийных фондов и микрофинансирования набирает обороты» События Итоги Национальной конференции «Микрофинансирование в России на пороге перемен: уроки кризиса и новые возможности» Мониторинг законодательства Закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» и необходимые для его реализации нормативные акты Кредитные кооперативы Как кооперативу конкурировать с банком? Микрофинансовые организации Роль фондов микрофинансирования в развитии малого бизнеса Новые финансовые технологии Микрозаймы на кредитной бирже Всемирная история микрофинансирования Микрофинансирование в Шри-Ланке: под строгим контролем государства Электронные деньги Принципы развития и регулирования сетевых платежных систем Методология и практика Комиссии в потребительском кредитовании и многое другое

«Микроfinance+» – не просто новостное издание о доступных финансах, это серьезное методико-практическое пособие для всех участников микрофинансового рынка. Журнал углубленно рассматривает рынок микрофинансовых услуг и тенденции его развития, различные аспекты спроса и предложения, а также дает качественную оценку процессу микрофинансирования, как со стороны микрофинансовых организаций (МФО), кредитных кооперативов, так и коммерческих банков. В журнале уделяется большое внимание практическому опыту микрофинансирования, предоставляются широкие возможности для публикации актуальных материалов, подготовленных успешными практиками как в центре, так и в регионах. Журнал «Микроfinance+» издается Национальным Партнерством Участников Микрофинансового Рынка (НАУМИР) и Российским Микрофинансовым Центром совместно с Центром исследований платежных систем и расчетов (ЦИПСиР) и Ассоциацией Российских Банков (АРБ). В номере: Интервью номера Владимир Луков: «Никто не выдает потребительские займы лучше кооперативов» Кредитные кооперативы Саморегулирование в кредитной кооперации: дорогу осилит идущий Микрофинансовые организации О системе микрофинансирования в Кабардино-Балкарской Республике Всемирная история микрофинансирования Микрофинансирование на Филиппинах: минимум ограничений Методология и практика Управление рисками в микрофинансовых институтах и многое другое

«Микроfinance+» – не просто новостное издание о доступных финансах, это серьезное методико-практическое пособие для всех участников микрофинансового рынка. Журнал углубленно рассматривает рынок микрофинансовых услуг и тенденции его развития, различные аспекты спроса и предложения, а также дает качественную оценку процессу микрофинансирования, как со стороны микрофинансовых организаций (МФО), кредитных кооперативов, так и коммерческих банков. В журнале уделяется большое внимание практическому опыту микрофинансирования, предоставляются широкие возможности для публикации актуальных материалов, подготовленных успешными практиками как в центре, так и в регионах. Журнал «Микроfinance+» издается Национальным Партнерством Участников Микрофинансового Рынка (НАУМИР) и Российским Микрофинансовым Центром совместно с Центром исследований платежных систем и расчетов (ЦИПСиР) и Ассоциацией Российских Банков (АРБ). В номере: Интервью номера Михаил Мамута: «Кооперативы вступают в СРО пока не так быстро, как МФО – в реестр Минфина» Блиц-интервью Михаил Сухов: «Не уверен, что количество операторов электронных денег сильно возрастет» Экспертное мнение Как принятие закона «О национальной платежной системе» изменит работу участников рынка электронных денег? Тема номера Не все спешат вступить в реестр МФО: почему? Кредитные кооперативы Первые результаты построения системы саморегулирования кредитной потребительской кооперации Микрофинансовые организации Потребительские займы – новый продукт микрофинансовых организаций Всемирная история микрофинансирования Микрофинансирование во Франции: кредиты на доверии Электронные деньги Влияние закона о НПС на платежные инновации Методология и практика Обезналичить наличные и многое другое

«Микроfinance+» – не просто новостное издание о доступных финансах, это серьезное методико-практическое пособие для всех участников микрофинансового рынка. Журнал углубленно рассматривает рынок микрофинансовых услуг и тенденции его развития, различные аспекты спроса и предложения, а также дает качественную оценку процессу микрофинансирования, как со стороны микрофинансовых организаций (МФО), кредитных кооперативов, так и коммерческих банков. В журнале уделяется большое внимание практическому опыту микрофинансирования, предоставляются широкие возможности для публикации актуальных материалов, подготовленных успешными практиками как в центре, так и в регионах. Журнал «Микроfinance+» издается Национальным Партнерством Участников Микрофинансового Рынка (НАУМИР) и Российским Микрофинансовым Центром совместно с Центром исследований платежных систем и расчетов (ЦИПСиР) и Ассоциацией Российских Банков (АРБ). В номере: Интервью номера Вячеслав Кузюшкин: «Сейчас нецелесообразно вводить ограничения по уставному капиталу» Тема номера Регулирование рынка МФО: проблемы и перспективы Кредитные кооперативы Саморегулирование в кредитной кооперации: первые итоги Микрофинансовые организации Рынок микрофинансирования: пути развития и перспективы Технологии без границ Технологии на службе у финансов Всемирная история микрофинансирования Микрофинансирование в Перу: «кредиты солидарности» Методология и практика Групповые займы: преимущества и недостатки Электронные деньги Правила работы с электронными денежными средствами в кредитной организации и многое другое

Данное издание представляет постатейный комментарий к Федеральному закону от 19 июля 2007 г. № 196-ФЗ «О ломбардах». Настоящий закон, опираясь на практику функционирования ломбардов, восполняет пробелы в правовом регулировании их деятельности, содержит основные вопросы условий ее осуществления, не нашедших должного отражения в гражданском законодательстве (ГК РФ) и Законе РФ «О залоге»; получают подробную регламентацию статус ломбардов, правила кредитования и хранения имущества физических лиц (граждан), реализации невостребованного имущества, ряд иных принципиальных вопросов. Комментарий предназначен для преподавателей и студентов юридических вузов и факультетов, практикующих юристов, предпринимателей в сфере финансового бизнеса.

Настоящее издание является первым в отечественной юридической литературе комплексным исследованием, включающим в себя анализ правового регулирования международных банковских сделок и сделок на международных финансовых рынках. В книге рассмотрены правовые аспекты таких широко распространенных в международной финансовой практике инструментов, как синдицированное кредитование, проектное финансирование, перевод денежных средств (включая электронный), торговое финансирование (документарные аккредитивы, резервные аккредитивы, документарные инкассо, банковские гарантии), выпуск еврооблигаций, американских депозитарных расписок, секьюритизация, сделки РЕПО и кредитование ценными бумагами, производные финансовые инструменты (деривативы), включая кредитные деривативы. Отдельно анализируется правовое регулирование финансовой инфраструктуры, включая международные (трансграничные) коммуникационные (SWIFT), платежные (CHIPS, EURO 1, CLS, TARGET) и расчетные системы (Euroclear, Streamclear). Представлен обширный перечень источников правового регулирования. Книга может быть использована в качестве пособия для студентов-юристов и экономистов, а также для специалистов, практикующих в финансовой сфере. 2-е издание, стереотипное.