Эпизод 4. Мы едва не закрылись в лучший месяц по выручке — история кассового разрыва

Что делать, если бизнес показывает рекордные продажи, а платить зарплату и налоги нечем? В этом выпуске «Денег в деле» ведущий разбирает реальный кейс оптовой компании со стройматериалами. Оборот — 400 миллионов рублей в год, рост — 60% за девять месяцев, два крупнейших контракта на 45 миллионов — и внезапный кассовый разрыв в 22 миллиона. Почему прибыль на бумаге не означает живых денег на счету? Как можно месяцами не замечать надвигающуюся катастрофу, глядя только на выручку? И главное — какие три конкретных действия помогли собственнику закрыть дыру за три недели, а затем полностью перестроить управление финансами. Из этого эпизода вы узнаете: что такое DSO и операционный цикл, и почему их нужно считать раньше, чем прибыль; как выстроить платёжный календарь и кредитную политику, чтобы не зависеть от настроения дебиторов; зачем нужна резервная кредитная линия, даже если вы ей не пользуетесь; как быстрый рост незаметно съедает оборотный капитал — и как к этому подготовиться. Слушайте, чтобы не наступить на те же грабли. Fintorica — финансовые решения для бизнеса. fintorica.ru